Les références du dirigeant

• 10 ans en milieu bancaire : chargé d’affaires entreprises Grands Comptes & Responsable de réseau

• 3 ans au sein du plus important cabinet d'ingénierie financière et fiscale de Nouvelle-Calédonie : montage de dossiers de financements structurés en défiscalisation Girardin

• Diplômé de l'Ecole Supérieure de Commerce d'Amiens

Notre démarche consiste à effectuer une analyse complète de votre situation personnelle :

• Votre environnement familial et professionnel

• Votre situation patrimoniale

• Le cadre juridique et fiscal

• Vos objectifs à court, moyen et long terme

• Votre sensibilité (performance, risque, ...)

La qualité de notre approche repose sur l'association de compétences juridiques, fiscales et financières afin d'optimiser la gestion de votre patrimoine. BJ FINANCE sélectionne des partenaires externes reconnus pour la qualité de leurs compétences spécifiques et leur éthique.

• Élaboration de la stratégie patrimoniale

• Sélection des différentes orientations

• Analyse permanente et détaillée du couple rentabilité / risque

• Validation et mise en œuvre

BJ FINANCE est très attaché à la notion de diversification. La diversification des solutions est une des meilleures réponses aux incertitudes dues aux évolutions économiques à venir.

Notre double compétence "banque / patrimoine" nous permet de vous accompagner tout au long de votre projet (analyse, choix, planification, mise en œuvre et suivi).

Notre démarche respecte les procédures et obligations, applicables au Conseil en Investissement Financier (CIF).

BJ FINANCE, enregistré en qualité de CIF, s'est engagé à respecter le code de bonne conduite applicable à ce statut réglementé, et à respecter en outre les diligences en vigueur en matière de lutte anti-blanchiment.

Nos prestations sont rémunérées sur la base d'un devis proposé dès l'origine de nos travaux dans une lettre de mission signée par les deux parties.

Cette démarche conforme aux obligations réglementaires, ainsi que nos exigences naturelles en matière de professionalisme et de qualité de service au client nous amènent, notamment, à :

• Agir au mieux des intérêts de nos clients

• S'enquérir de la situation globale de nos clients, de leurs contraintes et de leurs objectifs avant de formuler un conseil

• Savoir s'entourer d'autres professionnels quand l'intérêt du client l'exige

• Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie à l'égard de nos clients et de nos partenaires

• Apporter des réponses documentées et des simulations chiffrées indispensables à la prise de décision par nos clients

• Opérer un suivi des solutions mises en œuvre

• Fournir une assistance permanente pour toute question d’ordre patrimonial

• Respecter le secret professionnel